Introdução

O Personal Finances é um simples e intuitivo software de controle financeiro. Você poderá facilmente avaliar receitas e gastos pessoais, ou de um grupo familiar, identificando onde melhorar seu desempenho financeiro. Para isso, é importante entender alguns conceitos envolvidos.

Categorias

Este é o principal conceito por trás do software. Agrupar receitas e gastos, de forma inteligente, em categorias, é o que permitirá visualizar rapidamente as principais origens de seus recursos e principais destinos dos mesmos. Sendo assim, vale a pena utilizar algum tempo para elaborar categorias que representem agrupamentos maiores e suas subdivisões, em uma maneira que posteriormente você consiga encontrar facilmente as respostas que lhe são de maior interesse. Por exemplo, saber quanto se está gastando em alimentação lhe é importante? Se sim, crie uma categoria. Se nestes gastos, o quanto foi destinado a laticínios faz diferença, crie uma subcategoria para tal. E assim por diante. Outro ponto importante no Personal Finances é que também poderá agrupar os lançamentos por membros da família, enxergando quem está utilizando ou recebendo os recursos e ainda criar etiquetas para delimitações mais específicas.

Por Onde Começar

Primeiro passo

No menu principal:
01) Moedas: cadastre as que serão mais utilizadas e o câmbio entre elas (dólar, euro, reais...)
02) Contas: cadastre os centros de gasto e receita (carteira, cartão de crédito, banco, ...)
03) Categorias, subs e seções: cadastre para onde vão os gastos e as origens de receita.
Exemplo para gasto: Categoria - Transporte; Subcategoria - Gasolina; Seção - Gasolina aditivada.
Exemplo para receita: Categoria - Licença de uso do Personal Finances; Subcategoria - Licença Individual.
Obs - o item Seção não é obrigatório e independe de outros campos. Ele é apenas para os casos onde se quer ser mais específico do que uma Categoria e Subcategoria.
04) Família: cadastre as outras pessoas que compartilham de suas receitas e gastos (filhos, esposa, marido...)

Segundo passo

Para registrar gastos e receitas, no menu Lançamentos, clique em adicionar:
01) Gasto
- Da conta: centro de custo;
- Valor: preço de cada unidade;
- Quantidade: número de unidades;
- Soma: automaticamente será o valor x quantidade;
- Data: quando incidirá o gasto. Se o gasto for futuro, clique em Agendar;
- Categoria: selecione em qual categoria ou subcategoria, criadas no primeiro passo, o gasto irá incidir;
- Descrição: serve para colocar o produto/serviço adquirido ou o local onde a compra foi realizada;
- Anotações: coloque observações caso ache necessário;
- Membro da Família: selecione conforme cadastro no primeiro passo;
- Seção: selecione conforme cadastro no primeiro passo;
- Campos customizados: São campos que o próprio usuário cria para atender melhor suas necessidades. Eles podem ser criados em Configurações no menu Ferramentas.
02) Receita
- Para conta: centro onde a receita irá incidir;
- Os outros campos são idênticos aos do item 01.
03) Transferência
- Da conta: origem do recurso;
- Para conta: destino final do recurso;
- Os outros campos são idênticos aos do item 01.